Kreditratingsysteme
Das Management von Kreditrisiken ist nicht erst seit den Anforderungen durch Basel II eines der zentralen Risikobereiche kreditgebender Banken. Kreditrisiken steigen weiterhin an und auch ein risikogerechtes Pricing verlangt eine Erfassung des Ausfallrisikos eines Kredits.
Jedoch besteht nicht nur auf Seiten dieser „schlechten“ Risiken ein Bedarf an einer Erfassung mit hoher Trefferwahrscheinlichkeit, sondern auch die aktive Gewinnung „guter“ Kunden und die Festlegung von Kreditpreisen in Abhängigkeit des Ausfallrisikos eines Kredits bedarf einer Ratinggrundlage. Nur durch die Anwendung solcher Maßnahmen werden Banken in Zukunft konkurrenzfähig bleiben.
Sowohl für den Bereich kommerzieller Kredit als auch für den Hypothekarbereich bietet die GOE – Gesellschaft für Organisation und Entscheidung m.b.H. Ratingsysteme an. Diese Systeme basieren auf statistischen Algorithmen mit nachweisbaren Trefferwahrscheinlichkeiten. Diese liegen im Allgemeinen bei über 90%. So erhält die jeweilige Bank ein genau auf ihre Bedürfnisse abgestimmtes Ratingsystem, welches den spezifischen Eigenschaften ihrer Kunden gerecht wird.
Ihr Nutzen
- Unsere Ratingsysteme basieren auf neusten, datenbasierten, statistischen Algorithmen
- Kreditrating und Kreditpricing können direkt verknüpft werden
- Das Kreditratingsystem wird individuell, basierend auf den Daten und den Bedürfnisses des Instituts erstellt.